Suivre un portefeuille Wealthsimple : guide pratique
Vous souhaitez réunir le suivi de vos placements Wealthsimple et de vos autres comptes? Commencez par vérifier un compte et un placement. Voici comment choisir la méthode de saisie, valider le résultat et lire une première analyse, sans transférer vos placements.
1. Choisissez votre méthode de démarrage
| Méthode | À préparer | À vérifier |
|---|---|---|
| Saisie manuelle | Un relevé récent, le symbole, la quantité et le coût d’un placement | Enregistrez une première position et comparez-la au relevé. |
| Import CSV/Excel | Un fichier dont le format est pris en charge | Vérifiez les colonnes reconnues et les lignes rejetées. Tous les exports de courtier ne sont pas compatibles. |
| Synchronisation | Un compte auprès d’une institution proposée dans le parcours de connexion | L’accès Premium, les types de comptes pris en charge et les permissions. La synchronisation ne garantit pas des données en temps réel. |
La saisie et les imports restent soumis aux limites du forfait. Disnat n’est actuellement pas disponible dans la synchronisation WealthWise; utilisez un import compatible ou la saisie manuelle. Le guide de connexion d’un courtier décrit le parcours. WealthWise ne passe pas d’ordres et ne transfère pas vos actifs.
2. Vérifiez le premier placement avant d’ajouter le reste
- Choisissez la bonne place boursière et la bonne devise : les cotations canadienne et américaine ne sont pas interchangeables.
- Comparez quantité et coût au relevé. La valeur marchande n’est pas le montant initialement cotisé.
- Vérifiez la date du cours et le taux de conversion avant d’interpréter un écart de valeur.
- Évitez de conserver en double une position saisie manuellement puis importée ou synchronisée.
- Conservez les apports, retraits et transactions. Les positions actuelles ne suffisent pas à reconstruire tout l’historique de performance.
Si une ligne manque ou si l’import échoue, corrigez les données avant de lire les totaux. Le bon premier résultat est un placement réellement enregistré, pas un import qui semble terminé avec des données incomplètes.
3. Posez une question utile à la première analyse
- Concentration : une position pèse-t-elle davantage que prévu quand les comptes sont réunis?
- Exposition des FNB : quelle part est représentée par les positions sous-jacentes connues, et quelle part reste non classée? Consultez couverture et dates; des données partielles ne sont pas une composition complète.
- Dividendes : quels revenus sont estimés selon les données disponibles? Les projections ne sont pas des paiements confirmés; les distributions peuvent changer.
Les fonctions dépendent du forfait. Le chevauchement des FNB du portefeuille nécessite notamment Essentiel ou Premium. Consultez les fonctions et limites avant de choisir un abonnement. Vous pouvez d’abord essayer le comparateur public de chevauchement, sans importer de compte.
4. Comparez les méthodes, pas seulement les pourcentages
WealthWise utilise le Dietz modifié dans certaines analyses de performance. Cette approximation fondée sur les flux pondérés n’est pas un rendement pondéré dans le temps exact. Les dates de départ, des apports manquants ou des taux de change différents influencent aussi le résultat. La méthodologie de calcul GIPS explique la distinction; cette référence ne signifie pas que WealthWise possède une certification.
Consultez aussi notre explication des rendements pondérés dans le temps et selon les flux. Gardez le relevé du courtier comme référence de rapprochement, sans considérer un total de suivi comme une preuve officielle.
Découvrez le parcours avant de saisir vos placements
La démo contient des placements fictifs. Aucun compte n’est connecté et aucun actif de courtage n’est déplacé.
Explorer le portefeuille de démonstration →Prêt à utiliser vos données? Créez un compte gratuit, puis ajoutez un premier placement dans les limites du forfait Gratuit.
Questions fréquentes
Wealthsimple affiche-t-il déjà les rendements et les dividendes?
Oui. Ses données de performance améliorées comprennent les rendements pondérés dans le temps, les dividendes historiques et les gains réalisés. Consultez ces outils avant de décider si une vue multicompte vous serait utile.
Dois-je connecter un compte de courtage?
Non. Vous pouvez commencer par la saisie manuelle ou un import CSV/Excel compatible, dans les limites du forfait. La synchronisation est une fonction Premium distincte et dépend des institutions prises en charge.
Le Dietz modifié est-il un rendement pondéré dans le temps exact?
Non. Le Dietz modifié estime la performance à partir des flux de trésorerie pondérés; ce n’est pas un rendement pondéré dans le temps exact. Comparez la méthode, les dates, les flux et la devise avant de comparer deux pourcentages.
Sources et révision
Révision du 8 octobre 2026 : parcours de démarrage, promesses produit et documentation Wealthsimple liée. Les accès par forfait ont été vérifiés dans l’application actuelle; compatibilité et couverture peuvent changer. Aucun compte personnel de courtage n’a été connecté pour cet article.